与家人分享的重要信息检查表

引言：为什么这个检查表很重要

在危机时刻，家庭成员在处理悲伤的同时面临众多程序和任务。

您的家人可能面临的挑战：

• 不知道东西在哪里
• 不知道现有合同
• 不知道该联系谁
• 由于密码未知而无法访问信息

通过根据此检查表整理信息，您可以显著减轻家人的负担。

类别1：金融机构信息 [最高优先级]

✅ 银行账户

需要记录的信息：

□ 银行名称
□ 分行名称（分行号）
□ 账户类型（活期/储蓄/定期存款）
□ 账号
□ 账户持有人姓名
□ 大约余额
□ 存折/ATM卡位置
□ 网上银行ID
□ 客户支持联系方式
□ 自动扣款设置

示例条目：

■ 主要银行
・银行名称：Chase银行
・分行：曼哈顿分行（分行#123）
・账户类型：活期
・账号：1234567
・余额：约15,000美元
・存折位置：客厅抽屉，第2层
・网上银行ID：user123@example.com
・客户支持：1-800-XXX-XXXX
・自动扣款：电费、燃气费、水费、手机

■ 次要银行（储蓄）
・银行名称：Ally银行
・账号：12345-12345678
・余额：约5,000美元
・存折位置：保险箱

如果您有多个账户：

• 按目的整理（日常开支/储蓄/投资）
• 注明优先顺序
• 包括休眠账户

✅ 证券账户和投资

需要记录的信息：

□ 经纪公司名称
□ 分行名称
□ 账号
□ 一般持有概述
□ 大约资产价值
□ 登录信息
□ 顾问联系方式（如适用）
□ 交易密码

示例条目：

■ Fidelity Investments
・账号：1234567890
・持有：3只共同基金，5只股票头寸
・资产价值：约20,000美元
・登录ID：user@example.com
・交易密码：[存储在密码管理器中]
・支持：1-800-XXX-XXXX

✅ 信用卡

需要记录的信息：

□ 发卡机构名称
□ 卡号（最后4位数字可接受）
□ 持卡人姓名
□ 到期日期
□ 年费（如有）
□ 信用额度
□ 丢失/被盗联系电话
□ 定期付款设置

示例条目：

■ 主卡
・卡：Chase Sapphire Preferred
・号码：**** **** **** 1234
・年费：95美元（每年4月收取）
・丢失卡热线：1-800-XXX-XXXX
・定期付款：Netflix、Spotify、Adobe

■ 次卡
・卡：American Express Blue Cash
・号码：**** **** **** 5678
・年费：无
・定期付款：Amazon Prime

重要注意事项：

• 记录完整卡号时要谨慎
• 尽可能加密
• 安全存储

✅ 数字钱包和支付应用

需要记录的信息：

□ 服务名称（Venmo、PayPal、Apple Pay等）
□ 注册的电子邮件地址/电话号码
□ 大约余额
□ 关联的信用卡
□ 登录方法
□ 自动充值设置

示例条目：

□ PayPal
  └ 电子邮件：user@example.com
  └ 余额：约50美元
  └ 关联卡：Chase Sapphire

□ Apple Pay
  └ 在iPhone上注册
  └ 关联卡：American Express

✅ 加密货币

需要记录的信息：

□ 交易所名称
□ 持有的货币类型
□ 大约数量/价值
□ 登录信息
□ 私钥存储位置（关键）
□ 硬件钱包（如适用）

示例条目：

■ Coinbase
・持有：0.5比特币
・登录ID：user@example.com
・2FA：Google Authenticator
・私钥：保险箱中密封的信封

■ 硬件钱包
・类型：Ledger Nano S
・存储位置：家庭保险箱
・恢复短语：保险箱中单独的信封

关键： 私钥和恢复短语是最重要的信息。 始终在多个安全位置备份以防止丢失。

类别2：保险单 [高优先级]

✅ 人寿保险

需要记录的信息：

□ 保险公司名称
□ 保单类型（定期/终身/万能等）
□ 保单号
□ 投保人姓名
□ 被保险人姓名
□ 受益人
□ 保险金额
□ 保费（月度/年度）
□ 保单期限
□ 代理人联系信息
□ 保单文件位置

示例条目：

■ 主要保单
・公司：MetLife
・类型：终身保险
・保单号：XXXX-XXXX-XXXX
・被保险人：本人
・受益人：配偶
・保险金额：100,000美元
・保费：150美元/月
・代理人：John Smith（电话：555-XXX-XXXX）
・文件：客厅抽屉

■ 附加保险
・意外死亡附加保险：50,000美元
・残疾保费豁免

✅ 健康保险和残疾保险

需要记录的信息：

□ 保险公司名称
□ 保单号
□ 承保详情
□ 保费
□ 保单文件位置

✅ 汽车保险和房主保险

需要记录的信息：

□ 保险公司名称
□ 保单号
□ 承保期限
□ 保费
□ 续订日期
□ 理赔联系电话

类别3：数字账户 [中等优先级]

✅ 电子邮件账户

需要记录的信息：

□ 电子邮件服务（Gmail、Outlook等）
□ 电子邮件地址
□ 密码（或存储位置）
□ 2FA设置状态
□ 重要电子邮件发件人
□ 要删除的电子邮件

示例条目：

□ 主要电子邮件
  └ Gmail：user@gmail.com
  └ 密码：存储在密码管理器中
  └ 2FA：Google Authenticator
  └ 重要：银行、经纪、保险电子邮件

□ 工作电子邮件
  └ 公司电子邮件：user@company.com
  └ 访问：仅公司PC
  └ 联系方式：人力资源部（电话：XX-XXXX-XXXX）

✅ 社交媒体账户

需要记录的信息：

□ 服务名称
□ 账户名/ID
□ 登录信息
□ 偏好：删除或纪念
□ 要下载的数据

示例条目：

□ Facebook
  └ 登录：user@example.com
  └ 偏好：转换为纪念账户
  └ 管理员：配偶（facebook.com/spouse）

□ Instagram
  └ 账户：@username
  └ 偏好：下载照片，然后删除

□ X（原Twitter）
  └ 账户：@username
  └ 偏好：保持原样

□ WhatsApp
  └ 电话：555-XXX-XXXX
  └ 偏好：备份聊天历史，然后删除

✅ 订阅服务

需要记录的信息：

□ 服务名称
□ 月度成本
□ 支付方式
□ 订阅者姓名
□ 登录信息
□ 取消流程
□ 首选操作（继续或取消）

示例条目：

■ 立即取消
□ Netflix（14.99美元/月）
  └ 支付：信用卡
  └ 取消：应用 > 账户 > 取消会员

□ Adobe Creative Cloud（52.99美元/月）
  └ 下次续订：2026年8月
  └ 取消：Adobe官方网站

■ 考虑继续
□ iCloud（0.99美元/月）
  └ 包含照片数据
  └ 可家庭共享

✅ 云存储

需要记录的信息：

□ 服务名称
□ 存储数据描述
□ 存储容量
□ 登录信息
□ 重要文件夹位置

示例条目：

□ Google Drive
  └ 容量：100GB（已使用70GB）
  └ 重要文件夹：
    - 家庭照片（/Photos/Family/）
    - 重要文件（/Documents/Important/）
    - 密码列表（/Private/passwords.xlsx）

□ Dropbox
  └ 容量：2GB
  └ 内容：工作相关文件
  └ 操作：联系公司

类别4：住房和公用事业 [中等优先级]

✅ 住房信息

需要记录的信息：

[如果您拥有房屋]
□ 房产地址
□ 契约位置
□ 抵押贷款状态
□ 贷款机构名称和余额
□ 抵押贷款保险状态
□ 财产税支付方式

[如果您租房]
□ 物业管理公司和联系方式
□ 房东联系方式
□ 租赁协议位置
□ 押金信息
□ 租金支付方式
□ 租赁续订日期

✅ 公用事业

需要记录的信息：

□ 电力：公司名称、账号、支付方式
□ 燃气：公司名称、账号、支付方式
□ 水：公司名称、账号、支付方式
□ 互联网：ISP、计划详情
□ 手机：运营商、计划详情、取消流程

类别5：医疗和健康信息 [高优先级]

✅ 主治医生

需要记录的信息：

□ 医疗机构名称
□ 科室/专业
□ 医生姓名
□ 联系信息
□ 就诊频率
□ 主要病症/治疗

示例条目：

□ 初级保健
  └ 城市医疗诊所
  └ 医生：John Smith博士
  └ 电话：555-XXX-XXXX
  └ 就诊：每月（第2个星期六）
  └ 治疗：高血压、糖尿病

□ 牙医
  └ 市中心牙科
  └ 电话：555-YYY-YYYY
  └ 就诊：每年两次（检查）

✅ 当前药物

需要记录的信息：

□ 药物名称
□ 剂量和频率
□ 开处方医生/医院
□ 处方原因
□ 副作用（如有）

示例条目：

□ 降压药：氨氯地平5mg
  └ 剂量：每天早上1片
  └ 开方：城市医疗诊所
  └ 原因：高血压治疗

□ 糖尿病药物：二甲双胍500mg
  └ 剂量：每餐后1片（每天3次）
  └ 开方：城市医疗诊所

✅ 过敏和病史

需要记录的信息：

□ 过敏（药物、食物等）
□ 过去的疾病/手术
□ 当前的慢性病
□ 血型
□ 紧急联系信息（ICE卡）

类别6：紧急联系人 [最高优先级]

✅ 家人和亲属

需要记录的信息：

□ 姓名
□ 关系
□ 电话号码
□ 电子邮件地址
□ 家庭地址
□ 紧急优先顺序

示例条目：

1. 配偶：Jane Doe
   └ 电话：555-XXX-XXXX
   └ 电子邮件：jane@example.com
   └ 地址：同住所

2. 儿子：John Doe Jr.
   └ 电话：555-YYY-YYYY
   └ 地址：纽约，NY

3. 父母
   └ 电话：555-ZZZ-ZZZZ
   └ 父亲：Robert Doe（80岁）
   └ 母亲：Mary Doe（78岁）

✅ 朋友和熟人

需要记录的信息：

□ 姓名
□ 关系
□ 联系信息
□ 联系原因

✅ 工作联系人

需要记录的信息：

□ 公司名称和部门
□ 主管联系方式
□ 人力资源部联系方式
□ 主要客户
□ 正在进行的项目

类别7：葬礼和纪念偏好 [中等优先级]

✅ 葬礼偏好

需要记录的信息：

□ 葬礼规模（私人/标准服务）
□ 宗教/教派
□ 礼拜场所信息
□ 首选殡仪馆
□ 预算
□ 宾客名单
□ 追悼会地点的照片

示例条目：

□ 葬礼规模：私人服务（30人）
□ 宗教：基督教（卫理公会）
□ 教堂：第一卫理公会教堂（电话：555-XXX-XXXX）
□ 殡仪馆：无偏好（家人决定）
□ 预算：10,000-15,000美元
□ 纪念照片：从手机上的"纪念照片"文件夹中选择

✅ 埋葬/火化

需要记录的信息：

□ 墓地地块（如拥有）
□ 墓地位置
□ 墓地名称和地块号
□ 墓碑信息
□ 维护费支付方式

类别8：其他重要信息

✅ 宠物

需要记录的信息：

□ 宠物类型和名称
□ 年龄
□ 兽医诊所
□ 医疗状况/药物
□ 潜在照顾者
□ 宠物保险信息

✅ 爱好和收藏

需要记录的信息：

□ 有价值的收藏品
□ 存储位置
□ 大约价值
□ 处置偏好

如何使用此检查表

步骤1：打印或复制

方法A：纸质管理
・打印此检查表
・手工填写
・安全存储在保险箱中

方法B：数字管理
・复制到Excel或Google表格
・在计算机上填写
・存储在密码管理器或加密文件中

方法C：Dead Man's Switch管理
・将检查表粘贴到消息正文中
・填写信息
・设置自动传递

步骤2：填写力所能及的内容

优先顺序：
1. 紧急联系人（立即）
2. 金融机构信息（本周）
3. 保险单（本月）
4. 数字账户（2个月内）
5. 其他所有内容（逐步）

步骤3：定期更新

更新时间表：
・每年：完整审查
・发生变化时：立即更新
・生日时：养成检查习惯

步骤4：与家人分享

共享方法：
・告诉他们存储位置
・注册Dead Man's Switch
・每年一起审查

结论：不需要完美

此检查表很全面，但您不需要完美地完成所有内容。

今天就可以做的事：

1. 写下3个紧急联系人
2. 记录您的主要银行账户信息
3. 记下一份保险单

本周可以做的事： 4. 列出所有银行账户 5. 整理信用卡信息 6. 检查订阅服务

本月可以做的事： 7. 整理数字账户 8. 填写医疗信息 9. 写葬礼偏好

从小事开始，逐步完成力所能及的事。

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